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理財，是為了更美好的人生目標

財務顧問可以協助你設定可實現的理財目標

1. 財務健全度檢查,檢視你的收入、支出,資產、負債,保險、稅務、投資及不動產等
2. 協助建立一全面性、實際可行的計劃,利用解決財務上的問題及建立健全財務來完成你的財務目標
3. 計劃付之實行及進度追蹤管理理財目標分析與完成規劃,財富計劃:(購屋、子女教育基金、退休規劃...)完成進度追蹤與管理,投資理財目標與管理,
   定期檢視財富目標進度
4. 因應以下因素的變化做調整,使計劃正常進行:目標、個人狀況、人生各個階段不同、商品、市場及稅法等的改變
5. 其他規劃:遺產贈與傳承規劃,信託規劃,稅務規劃
   

誰能協助我進行規劃？ 

如果你沒有時間或相關的財務專業知識，你會需要一個符合資格的專業財務顧問的協助，來釐清你的目的地(目標)，設定達成的最佳路線。為了建立你的財務資產，也需確保各方面緊急備用資源能夠到位，以應付可能發生的風險，因此建議還是找一個符合資格的專業財務顧問。

理財規劃的執行步驟為何？

依據不同的內容需求，每件規劃案執行方式可能在順序或項目比重上有所差異，通常一個完整的規劃至少包含了以下項目：

理財規劃服務收費方式
除以上諮詢費500元外, 另有收取規劃顧問費, 其金額依客戶需要規劃項目多寡, 及困難程度, 按所需人力與工時計算金額, 將由財務顧問與客戶首次面談後再提出報價, 經客戶同意後再進行規劃案後續之進行

常見的理財規劃服務有哪些 ？

• 現金流規劃：包含儲蓄、收入、支出、負債、貸款、失業、緊急事件等。
• 保險規劃：包含人身基本保險、產物險等。
• 投資規劃：包含風險、變現性、市場性、時間性、投資稅負、投資配置、投資工具分析等。
• 教育規劃：包含子女或個人的教育基金、留遊學基金、學貸規劃等。
• 稅務規劃：包含所得稅、贈與稅、遺產稅或其他個人及商業性稅捐。
• 退休規劃：退休前儲蓄投資、退休時請領並配置退休金、退休後收支管理等計畫。
• 繼承規劃：遺產繼承、轉讓、信託等相關稅負及法律問題。

• 沒錢可以理，幹嘛還需要理財規劃

  理財並不是有錢人的專利,任何人都需要做理財規劃, 只是要規劃的方向不同而已。收入少更需要做預算控管, 每個月一點一滴的逐步累積, 也可以存到一筆大錢, 重要的是你有沒有開始養成對自己的財務做規劃的習慣！

  理財規劃，那不是一天到晚都要記帳，每一分錢都要算清楚，刻苦過日子

  理財規劃的原則是用所當用, 做計劃性的消費, 把錢用在刀口上,但是不是要辛苦的斤斤計較, 過刻苦日子, 而是要減少不必要的意外支出, 把省下來的錢用來做有計劃性的儲蓄與投資, 讓自己的人生夢想得以實現。台灣經營之神－王永慶有句至理名言「你賺的一分錢不是你的錢，省的一分錢才是你的錢」。日常生活都需要花費, 但是怎麼樣去做到先存再花, 不是用剩下來的再來存, 這就是為什麼要做理財規劃的原因。

我的理專/業務員說他也是財務規劃顧問, 我找他就好了

理財規劃顧問(財務規劃顧問)有一些基本的原則是必須做到的, 才能稱為合格的理財規劃顧問或財務規劃顧問。